中國人民銀行研究局首席經(jīng)濟學(xué)家馬駿日前接受記者采訪時表示，央行去年12月30日發(fā)布的《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》是為了進一步加大對洗錢、恐怖融資及腐敗、偷逃稅等犯罪活動的監(jiān)測和打擊力度。其中對大額交易報告的規(guī)定，不影響企業(yè)和個人正常外匯業(yè)務(wù)辦理，不改變境內(nèi)個人年度購匯便利化額度，不涉及個人外匯業(yè)務(wù)政策調(diào)整。

“所謂‘大額交易報告’，是指金融機構(gòu)按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)及程序，將達到一定金額以上的交易信息，在規(guī)定時限內(nèi)報告反洗錢主管部門。”馬駿認(rèn)為，反洗錢主管部門接收大額交易報告的主要目的是開展反洗錢資金監(jiān)測分析，不是“行政審批”或者“行政許可”，因此也就談不上所謂的“管制”。

馬駿指出，企業(yè)和個人開展相應(yīng)的資金收付、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，大額交易的報告義務(wù)是由銀行等金融機構(gòu)來執(zhí)行的。企業(yè)和個人無需額外履行報告手續(xù)，實際辦理業(yè)務(wù)過程中幾乎感受不到新的管理辦法中相關(guān)規(guī)定的要求。新管理辦法中對大額交易報告的規(guī)定，不影響企業(yè)和個人正常外匯業(yè)務(wù)辦理，不改變境內(nèi)個人年度購匯便利化額度，不涉及個人外匯業(yè)務(wù)政策調(diào)整。也就是說，金融機構(gòu)按規(guī)定報送大額交易報告，不會對企業(yè)開展經(jīng)營、投資活動和個人留學(xué)、海外購物、旅游等活動產(chǎn)生影響。

同時，馬駿還表示，金融機構(gòu)大額交易報告義務(wù)已在2006年通過的反洗錢法中明確，具體報告標(biāo)準(zhǔn)在2006年《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中已有規(guī)定。仔細(xì)對照管理辦法的新舊版本，可發(fā)現(xiàn)新版本與舊版本的主要區(qū)別在于：一是在維持外幣報告標(biāo)準(zhǔn)“等值1萬美元”不變的基礎(chǔ)上，將大額現(xiàn)金交易的人民幣報告標(biāo)準(zhǔn)從現(xiàn)行的“20萬元”調(diào)整為“5萬元”；二是在維持外幣報告標(biāo)準(zhǔn)“等值1萬美元”不變的基礎(chǔ)上，新增自然人大額跨境轉(zhuǎn)賬交易的人民幣報告標(biāo)準(zhǔn)“20萬元”。

“加強對大額現(xiàn)金交易的監(jiān)測，是與國際反洗錢工作的趨勢相一致的，也與2016年G20領(lǐng)導(dǎo)人杭州峰會關(guān)于加強反洗錢與反恐怖融資工作的原則要求一致。”馬駿進一步補充道，新管理辦法將大額現(xiàn)金交易的人民幣報告標(biāo)準(zhǔn)從現(xiàn)行的20萬元調(diào)整為5萬元，主要目的是為了加強防范利用大額現(xiàn)金交易從事腐敗、偷逃稅、逃避外匯管理等違法活動的風(fēng)險。實習(xí)記者 徐昭